21.7 - Generar Crédito por Plantilla
21.7 - Generar Crédito por Plantilla
La opción Generar Crédito por Plantilla Especial permite crear créditos a partir de un esquema previamente definido, facilitando la automatización de calendarios de pago personalizados conforme a las condiciones de cada cliente.
Proceso para generar un crédito por plantilla
Para iniciar el proceso, se debe acceder al módulo de Créditos y seleccionar la opción:
•Agregar Crédito
•Posteriormente, seleccionar el botón Plantilla Especial
Esto permite trabajar bajo el esquema identificado como: 20 - Plantilla Especial
Captura de datos del crédito
En la pantalla de captura se deben definir los siguientes elementos:
Tipo de Crédito:
•Seleccionar el tipo de crédito (ejemplo: Personal).
•Se siguen las mismas reglas de nomenclatura del sistema.
•Cliente: Seleccionar el cliente al cual se le asignará el crédito.
Agente: Indicar el agente responsable del crédito.
Fechas: Fecha de inicio, Fecha del primer pago
Configuración de la operación
Plantilla
•Seleccionar la plantilla base previamente definida.
•Ejemplo: BÁSICA 6 PAGOS
Monto Base
•Es el monto con el que se diseñó originalmente la plantilla.
Monto Nuevo
•Es el monto real a financiar al cliente.
•El sistema utiliza la plantilla base para recalcular automáticamente el nuevo calendario de pagos en función del monto nuevo.
Opciones adicionales
•Redondear: Permite ajustar los valores del calendario.
•Visualizar: Plantilla Base
•Calcular: Sobre Monto a Financiar
Generación del calendario
Una vez realizado el cálculo, el sistema genera el calendario de pagos de forma automática:
Características del resultado:
•Se conserva la estructura de la plantilla original.
•Se recalculan: Capital, Intereses, IVA
•Se ajustan los importes conforme al nuevo monto.
Interpretación del Layout Especial
En la vista del calendario:
•Las columnas resaltadas en color verde representan los valores recalculados.
•Estos valores corresponden al nuevo monto del crédito.
Ejemplo:
•Plantilla base: $800.00
•Monto nuevo: $10,000.00
El sistema realiza el ajuste proporcional en: Capital, Intereses, IVA, Importe total
Frecuencia de pagos
En el ejemplo mostrado:
•Los pagos son semanales
•Las fechas se generan automáticamente a partir de la plantilla
Totales del calendario
El sistema muestra al final:
•Total de capital
•Total de intereses
•Total de IVA
•Total del crédito generado
Esto permite validar que los cálculos sean correctos antes de confirmar el crédito.
Resultado final
Una vez generado el crédito:
•El crédito queda registrado en el módulo de Créditos de forma tradicional.
•El calendario se consulta en el Calendario General.
Beneficios del uso de Plantilla Especial
•Permite generar créditos personalizados sin cálculos manuales
•Automatiza estructuras complejas de pago
•Reduce errores operativos
•Facilita la adaptación a negociaciones especiales
•Mantiene consistencia en los cálculos financieros
Conclusión
La opción Generar Crédito por Plantilla Especial es una herramienta clave para manejar esquemas de financiamiento no estándar, permitiendo transformar una plantilla base en un crédito completamente ajustado al monto y condiciones reales del cliente, con cálculos automáticos y validados por el sistema.en el ejemplo, se utiliza la plantilla llamada BASICA 6 PAGOS.
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