Financieras

27.4 - PAGOS FRECUENTES ATIPICOS

Definición

•Más de V1 pagos en V2 días.

•Este criterio detecta cuando un cliente realiza un número de pagos dentro de un periodo determinado de días.

•Para su configuración se utilizan dos variables:

oV1, que define el número de pagos.

oV2, que indica la cantidad de días dentro de los cuales se evalúan dichos pagos.

Funcionamiento

•Los pagos pueden ser semanales, quincenales o mensuales.

•Para efectos del análisis, se consideran todos los pagos; sin embargo, únicamente se contabilizan aquellos que se encuentran dentro del rango de días definido en V2.

•Si la cantidad de pagos excede el valor de V1 dentro del periodo de V2 días, se genera una alerta.

Parámetros

•V1: Número de pagos.

•V2: Rango de días.

•Umbral: Monto mínimo a partir del cual se evalúa la condición, con el fin de evitar alertas por montos poco relevantes.

Ejemplos

Configuración: V1 = 5, V2 = 20, Umbral = $1,000

Ejemplo de alerta generada

Tipo: INUSUAL

Criterio: 4 - PAGOS FRECUENTES ATÍPICOS

Cliente: JUAN PÉREZ GONZÁLEZ

IDCrédito: HI00011

Fecha Operación: 08/03/2025

Cantidad: 15

Comparativo: 4

Umbral: 14

Dictaminada: NO

Resultado: PENDIENTE

Fecha Detectada: 08/03/2025 22:10:06

Fecha Dictamen:

Observaciones:

Consulta de alertas

•Todas las alertas generadas se almacenan en el sistema y pueden ser consultadas en: Reporte 25 – Operaciones Detectadas

•Al momento de su generación, las alertas quedan con estatus PENDIENTE, en espera de su correspondiente dictamen, el cual dependerá del tipo de alerta y del análisis realizado.

Creado con el Personal Edition de HelpNDoc: Publique sin esfuerzo su documento de Word como un libro electrónico