Financieras

27.8 - TIPO DE PAGO NO COINCIDE (MONTO)

Definición

TIPO DE PAGO NO COINCIDE CON EL DECLARADO

Este criterio detecta cuando un cliente realiza un tipo de pago diferente al previamente declarado.

Para su configuración se utilizan las siguientes variables:

V1: Se define con valor 1, ya que cada pago se evalúa de manera individual.

Umbral: Define el monto mínimo a partir del cual la operación será considerada para la generación de una alerta.

Funcionamiento

• Cada pago se registra y se analiza en lo referente al tipo de pago.
• Para efectos del análisis, se consideran todos los pagos.
• Si el tipo de pago es diferente al tipo de pago declarado por el cliente, se genera una alerta.
• El tipo de pago que se toma en cuenta corresponde al campo Medio de Pago, ubicado en: Clientes → Complementos → Perfil Transaccional → Medio de Pago.

Parámetros

• V1: Valor fijo de 1.
• Umbral: Monto mínimo a partir del cual se evalúa la condición, con el fin de evitar la generación de alertas por pagos de bajo importe o poco relevantes.

Ejemplos

Configuración: V1 = 1,  Umbral = 0

Ejemplo de alerta generada

Tipo: INUSUAL

Criterio: 8 - TIPO DE PAGO NO COINCIDE (MONTO)

Cliente: JUAN PÉREZ GONZÁLEZ

IDCredito: HI00010

Fecha Oper: 07/12/2025

Cantidad: 6,550

Comparativo: 1

Filtro: 300

Dictaminada: NO

Resultado: PENDIENTE

Fecha Detectada: 09/03/2025 00:07:56

Fecha Dictamen:

Observaciones:

Consulta de alertas

•Todas las alertas generadas se almacenan en el sistema y pueden ser consultadas en: Reporte 25 – Operaciones Detectadas

•Al momento de su generación, las alertas quedan con estatus PENDIENTE, en espera de su correspondiente dictamen, el cual dependerá del tipo de alerta y del análisis realizado.

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