49A.11 - Ejemplo con un PEP Activo
49A.11 - Ejemplo con un PEP Activo
Ejemplo con un PEP Activo
A continuación se muestra un ejemplo de respuesta JSON que ilustra un caso de Persona Expuesta Políticamente (PEP) identificada con estado activo:
{
"codigoCertificadoBusqueda": "a8b2011e-3bb1-4911-91cc-8a7414a824df",
"resultados": [
{
"denominacion": "LOPEZ OBRADOR ANDRES MANUEL",
"identificacion": "LOOA531113HTCPBN07",
"idTributaria": "LOOA531113FI5",
"otraIdentificacion": null,
"fechaNacimiento": "19531113",
"cargo": "PRESIDENTE CONSTITUCIONAL",
"lugarTrabajo": "Gobierno de los Estados Unidos Mexicanos",
"direccion": "C ODONTOLOGIA 57 EDIF B.., COYOACAN, MEXICO",
"enlace": "https://www.prevenciondelavado.com/enlace??XX",
"tipo": "PEP",
"subTipo": "PEP",
"estado": "ACTIVO",
"finalizacionCargo": null,
"lista": "PEP de México con identificación",
"paisLista": "MÉXICO",
"supuesto": null,
"situacion": null,
"codigoIndividuo": 3086274,
"exactitudDenominacion": "ALTO (5 sobre 5)",
"exactitudIdentificacion": "COINCIDE"
}
]
}
Aspectos clave del resultado
•codigoCertificadoBusqueda: Código único que respalda la búsqueda realizada, útil para auditoría o evidencia documental.
•denominacion, identificacion y idTributaria: Datos de identificación fiscal y personal.
•cargo y lugarTrabajo: Identifican la función pública ejercida y la institución correspondiente.
•estado: El valor “ACTIVO” indica que el individuo ocupa actualmente el cargo reportado.
•finalizacionCargo: Es null, ya que el PEP sigue activo.
•lista y paisLista: Detallan la fuente y el país de la información.
•enlace: Proporciona acceso directo a la fuente oficial en el portal prevenciondelavado.com.
•exactitudDenominacion y exactitudIdentificacion: Indican la calidad de la coincidencia (en este caso, ALTO y COINCIDE).
Uso práctico
En operaciones de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), la detección de un PEP activo requiere aplicar medidas de debida diligencia reforzada, como:
•
•Validar documentación de respaldo.
•Registrar la justificación del vínculo comercial.
•Monitorear transacciones con un enfoque de riesgo elevado.
•Conservar el codigoCertificadoBusqueda como respaldo formal de la consulta realizada.
Recomendación:
Documentar y conservar este resultado junto con el expediente del cliente para cumplir con las obligaciones regulatorias y respaldar auditorías internas o externas.
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