51 - Reporte de Movimientos Diarios
51 - Reporte de Movimientos Diarios
Video Pagos Parciales - Nomenclatura Adicional
•Esta herramienta nos permite revisar los movimientos que se hicieron en el día, independientemente de la fecha de aplicación de un pago o de una cancelación.
•También si se registra, o se cancela un crédito
•Es para tener un control más completo de lo que se registró durante el día, específicamente hablando de Movimientos de Dinero.
•Cualquier fecha se puede seleccionar para obtener el reporte de Movimientos Diarios.
•Las columnas que se incluyen en el reporte son: Fecha, Hora, Cliente, Crédito, Tipo de Cargo, Concepto, Capital, Intereses, Intereses Moratorios, Bonificaciones y Total.
•Las columnas que arroja la sumatoria al final del reporte son Capital, Intereses, Intereses Moratorios, Bonificaciones y Total.
•Tipo (E/S). Puede tener el valor de Entrada (Entra Dinero), Salida (Sale Dinero) o Movimiento (No entra ni sale Dinero).
Movimientos que se incluyen en el Reporte.
•1 - Pago de un documento tipo Base - Completo con Moratorios (Tipo 41A.1).
•El pago del documento desglosa el capital, el interés, los moratorios y al final el importe total del pago.
•Se genera un Movimiento tipo Diario Moratorio que corresponde a los Moratorios generados al día del pago.
•2 - Pago de un documento tipo Base - con Pago Parcial de Moratorios (Tipo 41A.1).
•El pago del documento desglosa el capital, el interés, los moratorios y al final el importe total del pago.
•En el ejemplo sólo se realizó un Pago Parcial de los moratorios $800.00.
•Sin embargo, se genera un Movimiento tipo Diario Moratorio que corresponde a los Moratorios generados al día del pago, en el ejemplo: $1,483.15
•3 - Pago de un documento tipo Parcial - con Pago Parcial de Remanente (Tipo 41A.1).
•En este caso, se va a realizar un pago que corresponde a una parcialidad $250.00 del remanente total $413.40.
•El pago del documento desglosa el capital, el interés, los moratorios y al final el importe total del pago.
•En el ejemplo sólo se realizó un Pago Parcial del Remanente de $250.00, por lo que queda un saldo del remanente de $163.40
•Sin embargo, se genera un Movimiento tipo Diario Moratorio que corresponde a los Moratorios generados al día del pago, en el ejemplo: $65.05
•En suma, se genera un Movimiento tipo Diario Moratorio cada vez que se generan Moratorios. No se genera un Movimiento adicional por el concepto de Remanente puesto que ya se generó previamente al generarse los Moratorios del documento anterior.
•4 - Pagos múltiples CI (Con Intereses - Tipo 58)
•Este tipo de movimiento desglosa el capital, el interés y los moratorios.
•Al final se registra el importe Total de cada documento.
•5 - Pagos Múltiples SI (Sin Intereses) - (Tipo 58).
•Los pagos múltiple sin intereses, incluyen una bonificación que equivale a los intereses.
•Se queda la evidencia de la bonificación y el Total final cobrado.
•6 - Pagos masivos (Tipo 59).
•Cuando se registra un pago masivo se detalla tanto el capital y los intereses y el total de la suma de ambos conceptos.
•El tipo de pago masivo no admite moratorios y tampoco bonificaciones por lo que estos conceptos deben quedar en ceros.
•7 - Distintos Tipos de Cargos (02).
•Los cargos pueden ser generados en automático por un financiamiento los cuales se llaman Base.
•También pueden ser cargos tipo Enganche, Cobranza, Especial, Anticipo, Papelería y prácticamente cualquier tipo de cargo que se defina dentro de la plataforma.
•8 - Cancelación de Pago Registrado (Tipo 44.1).
•Cuando se cancela un pago, se detalla el importe Total que se está cancelando, pero indicando la bonificación para efectos, de tener detallado cada uno de los conceptos en la cancelación.
•9 - Cancelación de un Documento sin Pagar (Tipo 40.3).
•Antes de generar el movimiento de dejar en ceros el documento, el sistema pone en negativo el capital el interés y el importe.
•10 - Otorgamiento de un Crédito (20.1).
•Tanto el Capital, el Interés y el Total son negativos.
•Solamente el Capital es la cantidad que sale de la cuenta. Esa cantidad queda en el Total.
•También quedan detallados cada uno de los documentos del financiamiento.
•11 - Generar Cargo Específico (55).
•Solamente se hace cargo del Capital y el Total, todos los demás campos van en ceros.
Filtros de Movimientos Diarios
•Dentro del reporte de Movimientos Diarios se puede filtrar por los varios conceptos.
•Por fecha, Hora.
•Por el Tipo de Cargo. (Base, Parcial, Especial, Cobranza, Enganche, etc).
•Por Crédito o Préstamo.
•Por Cliente.
•Por Capital, Intereses, Moratorios, Bonificaciones, Total.
•Por el Concepto.
Se pueden obtener filtros de movimientos sobre Intereses, Capital, Moratorios, Bonificaciones, seleccionando cada campo y filtrando los contenidos mayores a cero.
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