22B - Operaciones Inusuales Análisis


En esta opción se realiza un análisis por rango sobre todos los créditos dentro de un periodo específico, generalmente de 6 o 12 meses.

El usuario debe:


•Seleccionar el rango de fechas a analizar.

•Elegir el criterio para la detección de operaciones inusuales.

Al ejecutar el proceso, el sistema analiza los créditos conforme al criterio seleccionado y muestra los resultados en una tabla de detección de alertas.

Los criterios utilizados en este análisis se configuran previamente en la opción 27 - Operaciones RIP Criterios Configuración


 

1. Operación y Fecha

Define el escenario de riesgo a evaluar.

•Operación: Selecciona el tipo de inusualidad (ej. pagos mayores a lo esperado), en función del perfil transaccional del cliente (KYC).

•Rango: Establece el periodo de comparación (recomendado: año anterior o promedio histórico) para definir la línea base.

•Desde / Hasta: Delimita el periodo de análisis. Se sugiere un mínimo de un mes para detectar patrones relevantes.

2. Definición del Criterio

Establece los parámetros de detección.

•Criterio: Describe la lógica de la alerta.

•Valor 1: Multiplicador de riesgo (ej. 2 = el doble de lo esperado).

•Valor 2: Condición adicional opcional (ej. tipo de pago).

•Umbral: Monto mínimo para considerar la operación como relevante y evitar alertas innecesarias.

3. Ejecución del Proceso

Al ejecutar, el sistema analiza la información y genera alertas en estatus pendiente de investigación.

Recomendaciones Clave

•Justificación: Los parámetros deben estar sustentados en la metodología de riesgo (EBR), no ser arbitrarios.

•Trazabilidad: Cada alerta debe documentarse y dictaminarse formalmente.

•Actualización: Verificar que las listas (PEP, bloqueados, etc.) estén actualizadas antes del análisis.

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